这家UBank数字钱包交易所的服务器不在国内，其官方网站疑似是由上海的一家软件公司开发的。并有金融专家指出，这家交易所虽然披上了区块链和虚拟货币的外衣，但运作模式是通过发展下线，再用下线的钱支付给上线，本质还是一个庞氏骗局。
UBank数字钱包交易所对外发布的白皮书中提到，该交易所是一个去中心化的交易平台，投资者通过搬砖套利、对冲套利、统计套利、CTA套利以及现货交易
、杠杆交易 、期货交易等等量化投资，帮助用户实现资产增值保值。
“UBank”平台推行的代币为UBank
Coin，简称“UBNK币”，是基于以太坊发行的去中心化的区块链数字资产。发行总量恒定为100亿个，且保证永不增发。
该交易所对外宣称，参与者只要投资300美金就可以成为“体验矿工”，就能通过挖矿获得虚拟货币分红。投资3000美金就能成为“正式矿工”。“正式矿工”除了，每天获得定时分红外，如果发展下线加入还能获得无限代奖励。
通过检索发现，今年1月14日就有电视台报道UBank数字钱包交易所其本质就是庞氏骗局。该报道提到，王先生的母亲通过自己姐妹的介绍，把退休工资投资进一个名为UBank数字钱包交易所的网络虚拟货币交易平台，这个平台发现了一种名为UBank的虚拟货币。这种虚拟货币不仅可以通过所谓的挖矿的方式进行生产，还可以通过登录UBank的手机APP买进卖出，甚至每天这种虚拟货币还会有汇率的涨跌。
UBank数字钱包交易所共有两个网站。分别是ubank.ai和myubank.com。从其官方网站上了解到这家UBank数字钱包交易所宣称他们的发起方是澳大利亚万斯威尔集团，总部位于悉尼。是一家集股权投资、上市辅导、区块链投资孵化、全球数字资产交易所等国际型综合金融集团。
但值得注意是的，这个看似高大上的UBank数字钱包交易所疑是国内的公司和人员开发运营的。通过站长工具查询发现，上述两个网站的服务器分别是由广州亿速云公司和上海层峰公司托管的香港服务器。
另外，ubank.ai网站显示其源代码的版权属于量钰公司所有，而量钰公司位于上海市，主要从事计算机科技、信息技术、网络科技领域的技术开发。
同时，还值得一提的是，UBank数字钱包交易所提到的合作方“WBF世界区块链大会”在去年深陷“PlusToken”传销案漩涡。其创始人赵胜被媒体质疑是“PlusToken”的投资者之一。
据公开资料显示，“UBANK”数字钱包交易所是一家去中心化的交易平台，参与者可通过套利搬砖等投资方式，来实现资产增值保值。
且，该“UBANK”数字钱包交易所自己发行了一款平台代币UBank
coin，简称“UBNK币”，是基于以太坊网络下的区块链数字资产，发行量100亿枚。
据悉，该平台对外宣称，参与者可使用平台币UBNK购买矿机算力进行挖矿投资，起投为100美元，无上限。投资成功后，参与者就可以每天通过挖矿的形式获得虚拟币分红，约3个月左右回本;如发展下线加入平台投资可以获得无限代奖励提成，并升级成为一级节点。
这样的参与方式，其本质有点类似于云矿机盘，参与者使用真金白银来通过该平台购买UBNK币，然后在使用UBNK币进行投资获利。只要有玩家想参与其中，就必须要去购买UBNK币，慢慢形成资金池，参与者之间也逐步形成击鼓传花式接盘，当有一天没有人去接盘，结果是可想而知的。名副其实的传销资金盘。
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