山寨币疯狂圈钱的背后，有哪些手段需要警惕？

　　山寨币疯狂圈钱的背后，有哪些手段需要警惕？最近几年以来，伴随着比特币的诞生，数字货币行业获得了飞速的发展，越来越多的人开始关注到这个不曾了解的行业，也有不少人够买过一些数字货币进行尝试。可能中本聪提出比特币的时候是万万没想到的吧。很多人刚了解数字货币的时候是感到陌生的，还有太多的专有名词从来没有见过，我们蜜蜂查的宗旨就是帮助那些还不太了解数字货币的朋友，有什么还不了解的问题可以尽管提出来，小编为大家一一解答。近来，各种“山寨币”不断涌现，打着互联网金融创新的幌子，却做着违法乱纪的勾当，以虚拟货币骗取消费者的真金白银，山寨币疯狂圈钱的背后，有哪些手段需要警惕?

　　“山寨币”疯狂圈钱 投资者血本无归

　　今年9月，央行等七部委联合发布关于防范代币发行融资风险的公告，要求各类代币发行融资活动立即停止。比特币首当其冲，其相关人民币交易业务也陆续被关停。不过，虚拟货币市场不仅仅只有比特币一种，还有不少披着虚拟货币外衣，却不具备任何价值的“山寨币”。这些“山寨币”对外宣称，传统虚拟货币已经衰落，自己正好迎来空前的发展机遇。

　　“起步只有五毛钱，我们最早进来，能够达到一两百，即使达到100块钱一个，也能翻200倍。”说这话的是从事造富神话“亚欧币”的犯罪嫌疑人葛某。“亚欧币”号称以创新打造中国虚拟数字货币第一品牌。然而，投资的梦想只是幻影，只涨不跌原来是工作人员敲敲键盘就能实现的。“亚欧币”忽悠了4万多人上当，卷走投资者40亿元，让人血本无归。

　　与此同时，不法分子还将目光对准收藏爱好者。他们号称发现金融市场新动向，私下运作邮票、钱币，甚至是电话卡交易。来自上海的赵女士通过互联网购买了所谓的邮票界“创新产品”，她说：“差不多一个月百分之七十左右，但是声称后面会增加门槛，所以越早加入，收益会越高，于是当时我们就进去了。”

　　不过，对一个月上涨70%抱有美好期待的她，等来的却是不断投钱的无底洞。一位自称是类似交易中心会员单位的工作人员，透露了自己是如何获取客户盈亏的：“客户跟老师操作肯定会亏钱，一旦亏钱，老师会让客户投加钱，一直亏到客户没有钱，平台要的就是客户的损失。”

　　“山寨币”圈钱内幕：内外盘操作 演绎只涨不跌的神话

　　为什么人们会相信“山寨币”有价值?因为“山寨币”交易平台往往会通过内外盘的合作，先演绎一个只涨不跌的神话。看起来很光鲜、很诱人，但是不知不觉间，这种“伪创新”就会带来可怕的后果：价格暴跌，骗光投资者所有的钱。

　　“亚欧币”就是典型的内外盘联合操盘交易。“亚欧币”存储在内盘，自启动以来，价格一直呈现上涨的趋势。另外，还有外盘，即网站平台，投资者通过平台购买“亚欧币”，通过交易卖出“亚欧币”进行提现。

　　在内盘，“亚欧币”这种令人眼红的只涨不跌状态如何实现?跨亚欧公司的财务负责人、犯罪嫌疑人夏某供认：“公司决定内盘涨价，涨到多少就设定一下，重新改一下。通知我们下一期的价格几天之后是多少，然后到了那一天，就把价格改成这样子。 ”

　　所谓的只涨不跌是工作人员敲敲键盘就能实现的。看似与股市一样可以进行买卖的外盘，“亚欧币”价格为什么能够保持上涨的趋势?犯罪嫌疑人漆某是外盘的操盘手，按照公司指令，外盘价格也全在他的掌控之中，他供认：“按照董事会的目标，让它不要跌得太快，也不要涨得太快。比如有大面积的客户抛盘的时候，董事会给我指令，让我适当做一些买入，让它不会下行得厉害。”

　　和常规的交易平台不同，“亚欧币”买卖的平台，并不需要关联银行卡，所有的现金交易并不能通过平台实现，而是通过线下进行转账。中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东说：“它的资金控制账户，和客户的交易的系统完全脱离，所以感觉老百姓好像卖了“亚欧币”，得到很多现金，实际上是虚拟的一个账户，客户真要去赎回现金的时候，它就没了，跑路了。”

　　“山寨币”卸下伪创新面具 网络传销犯罪实质曝光

　　类似这类伪创新，数不胜数，全国多地都在上演虚拟货币涉嫌传销的惨剧，动辄几十万涉案金额，数万投资者损失惨重。“山寨币”敛财，为什么如此猖狂?

　　安徽的李先生，这段时间非常郁闷，今年6月份被人拉到QQ和微信群，继而又被忽悠着花了八九万参与六台钛克币矿机的众筹。钱还没有挣到，钛克币公司涉嫌传销，8月底被西安警方查封了。现在群主告诉他和其他十几位参与矿机众筹的投资者，钱要不回来了。

　　李先生说：“它的宣传力度非常大，广告做的特别好，我以为钛克币的模式跟比特币一样。”

　　在实际操作中，如李先生这类投资者首先要注册成为会员;接下来需要支付人民币来购买虚拟货币。

　　李先生说：“三千个钛克币才能买到一个矿机，想要买矿机，就要在它的交易所买钛克币。钛克币不就一直上涨吗?7月到8月份之间，钛克币价格一直上涨，从20多元上涨到60多元，都是我们的钱。”

　　用人民币买钛克币，再用钛克币买矿机，这个规则是钛克币公司精心布的一个局。因为投资者想买矿机才买钛克币，花钱买钛克币，又炒高钛克币价格，更加刺激人们买矿机的欲望。因此，在短短的一个半月内，李先生疯狂投入八九万元，参与了6台挖矿机的众筹。

　　李先生告诉记者：“在QQ和微信群，群主拉了十几个我这样的人，众筹矿机。VIP3000型的矿机大概22万。矿机生产币，把币挖出来有盈利，刚开始一个多月，能分到盈利两三千元，所以十几个人众筹了6台20多万的矿机。”

　　如李先生这类投资人，购买虚拟货币后，还不能直接进入矿机交易平台，必须要有拥有一个或多个矿机的“老客户”介绍。至此，传销卸下了伪创新的面具。这些“客户”最终形成了金字塔式的层级，处于金字塔顶端的“客户”会得到巨额非法所得。

　　公安部数据显示，各种以“金融创新”为名实施的“山寨币”网络传销犯罪蔓延迅速，且有着很强的迷惑性和欺骗性。截至今年前三季度，各地已经立案侦办此类传销犯罪案件5983起，同比上升118.5%，涉案金额近300亿元。