数字货币交易的风险如何防范?

第一,技术安全策略。

对于交易平台和投资者来说,在不发生交易的情况下,采用纯“冷钱包”方案,将私钥存储在不联网的电脑中,与网络服务器做物理隔离。钱包地址无法被修改,且系统支持自动对账,如对账不平则立刻报警。即便黑客攻破系统,也无法盗取“冷钱包”中的资产;通过安全性测试,构建分布式架构,完善应对各种攻击的预案和硬件资源,建立技术安全策略。  

第二,设置强平机制。

交易平台通过引入价格指数,改变传统交易平台依据自身平台最新成交价触发爆仓的规则,当指数价格达到用户预估爆仓价时才会触发爆仓,而且指数价格参照成交量领先的大型平台价格,杜绝了大资金操纵最新成交价格,恶意爆仓的可能性。  

第三,了解投资产品

对于投资者来说,多数往往只看到了ICO的宣传及部分投资产品几十倍甚至上千倍的收益,而缺乏对项目底层应用的了解。从而助长了山寨币的出现,因此交易平台应当对数字资产信息及交易风险尽到审核及披露义务。  

第四,反洗钱义务。

ICO交易平台应依照相关规定进行备案并严格履行其反洗钱义务和客户身份识别义务,一方面对于大额交易,采取视频验证,或现场验证;另一方面,对于无法识别的可疑交易信息及时报送央行反洗钱检测中心。  

第五,投资者教育。

交易平台将正确认识数字货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入投资者金融知识普及活动,引导社会公众树立正确的货币观念和投资理念。  

总之,数字资产的价值属性一方面要求作为提供中介服务的数字资产交易平台,应在目前现有的法律框架下活动,对数字资产交易履行审慎核查义务,另一方面应在投资者适当性管理,如信息披露、交易限额、风险提示等做出限制,从而防止恶性事件发生。  

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鸟叔鸟叔
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