来源：人民网-江西频道 原创稿
近日，鹰潭市打击治理电信网络新型违法犯罪工作专题会议在中国人民银行鹰潭市中心支行召开，中国邮政储蓄银行鹰潭市分行作为辖内仅有的两家银行在此次会议上作了典型发言。这是对中国邮政储蓄银行鹰潭市分行打击电信网络新型违法犯罪工作充分的肯定，也为鹰潭市打击电信网络新型违法犯罪工作的推动和落实发挥了很好的带头作用，提供了可复制、可借鉴的经验。
近年来，邮储银行鹰潭市分行把打击治理电信网络诈骗犯罪作为保障群众财产安全、助推平安建设的有力抓手，全力打击电信网络诈骗犯罪，为维护辖内金融稳定作出了积极贡献。
提高政治站位，压紧压实预警防控责任
该行将打击治理网络新型违法犯罪作为一项重要的工作来抓，牢固树立全行“一盘棋”思想，2020年先后4次召开相关工作会议，对防范和打击治理电信网络诈骗犯罪工作进行安排部署，进一步明确各部门(单位)工作职责，坚持关口前移、综合施策，将防范和治理责任分解细化落实到具体责任(部门)单位和责任人，形成了市分行主抓、经办部门主战、各基层行密切配合、上下联动的工作机制。对于未尽职的部门(单位)和员工严格按照制度进行问责并做到立查立改，进一步传导压力，严实防控工作责任。
推动关口前移，切实筑牢安全防线
该行始终坚持“电信网络新型违法犯罪案件可防可破”的理念，把宣传防范作为基础和关键环节抓紧抓实，切实提高群众防范意识。同时，该行充分动员营业网点大堂经理、柜员、保安等一线工作人员参与电诈防范工作，对办理业务的群众做到充分告知与提醒，在柜台、ATM机等位置张贴温馨提示，切实提升银行网点劝阻拦截效能，筑牢最后一道防线。认真落实网格化管理要求，通过LED屏滚动播放宣传标语、制作防范电信诈骗宣传视频、厅堂摆放防范电信网络诈骗宣传材料、张贴标语、悬挂横幅等多种形式，大张旗鼓地向群众宣传预防电信诈骗知识，使群众能够掌握常见诈骗手段；特别针对老年人、农村居民等群体2020年共开展了5次进社区、进乡村等户外宣传活动，强化对防范电信网络新型违法犯罪薄弱环节的精准滴灌。
强化合成作战，生态打击电诈犯罪
为提高反诈业务的办理效率，该行选派1名业务能力强的员工入驻市公安局反诈中心，协助开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作。一方面，该行积极响应全国“断卡”专项行动，勇于承担社会责任，迅速制定策略，以多手段从源头上遏制此类违法犯罪行为。另一方面，该行充分利用反洗钱系统涉及电信诈骗可疑交易核实模块，对账户的资金异动和频繁交易情况进行监测，并筛选出符合可疑交易特征的资金交易下发到相关网点，网点人员及时开展尽职调查及分析研判，通过分析判定为可疑的交易，系统将自动对该账户采取暂停非柜面业务的限制措施。2020年系统共下发106笔涉电信诈骗可疑交易，通过人工分析研判为可疑的交易27笔，均已采取暂停非柜面业务的限制措施。
精准账户治理，落实管理主体责任
该行遵循“风险为本”的原则，严格审核自助设备开户、高低龄开户、异地客户开户、异常新开户，以账户质量和风险管理为导向，强化企业账户全生命周期管理，坚持严格按照要求做好尽职调查工作，调查的基本内容包括证明文件、地址信息、联系信息、经营状态、业务意愿、受益所有人等特定自然人，必要情况下要做好上门核实工作进行实地调查；对于经营存在异常的账户及时采取管控措施。针对个人存量异常账户，该行市分行积极开展与市邮政公司的联合行动，共同推进存量异常帐户的排查和治理工作，通过综合运用联网核查、实地走访、客户回访、网络信息查验等方式，清存量控增量。截至3月30日，该行累计清理个人存量异常账户85139户，账户清理率达到99.91%，列全省邮储银行第四位。同时，该行还认真落实“放管服”改革和优化营商环境，严格落实监管机构金融服务要求，遵循账户管理“两不减、两加强”原则，优化办理流程，提升服务体验，实现各类账户开立的高效办理。
下一步，该行将以落实此次会议精神为契机，进一步转理念、强机制、定责任，全力以赴打好打赢“治理电信网络新型违法犯罪工作”这场硬仗。(艾鹏)
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