金融诈骗案件高发,诈骗手段层出不穷,行骗方式花样翻新,但万变不离其宗的是,犯罪分子都是巧妙地利用了人性的弱点,许以高收益为诱饵,让一些片面追逐高收益的老百姓掉进陷阱,让人痛心。
近期,国内媒体报道了多起客户存款丢失的事件。表面上看,这些事件是客户与银行间的存款纠纷,但背后的本质仍是“高收益”骗局。犯罪分子以高于银行存款基准利率多达10倍的收益为诱饵,借助银行信誉诱骗吸引客户入场,用一系列的犯罪手法进行诈骗。
分析事件来看,有以下几点警示:
一是保持对“高收益”的警惕性。金融诈骗之所以具有迷惑性,是因为骗子总会进行精心包装,设计一些投资项目、关联公司等,把一个简单的骗术包装成高大上的事业并带来丰厚的回报。要想不被骗,关键的一点还是看收益率。全国社保基金理事会理事长楼继伟曾说过,老百姓要加强风险意识,不能一看收益高就被“忽悠”进去了,保证6%以上回报率的就别买,那肯定是骗子。楼继伟的这番话,给我们通俗易懂地做了一个防骗提示,对那些明显偏高的收益或者高回报承诺,要保持怀疑的态度。同时,要避免“捞一把就跑”的赌徒式心态。从一些事件看,涉及的存单业务均为3个月定期存款,有些参与者明知其中有疑点但仍抱着短期获利的心态,觉得自己不会接最后一棒,最终掉入陷阱。
二是增强应有的法律法规意识。近两年来,银行存款丢失的案例屡屡发生,很多都是“贴息存款”惹的祸。一般情况下,储户在资金掮客的建议下到某银行网点存款,除了公开的利息,还会承诺多给储户一部分利息,这就是所谓的“贴息”。但一般都是带条件的,包括在存期内不允许提取、查账,设立统一密码等。储户对银行很信任,认为钱放在银行不会有问题,直到出了事才追悔莫及。早在2014年9月,银监会就曾明令禁止贴息存款。大家要记住,所有的贴息存款都是违法的,千万不要碰。
三是务必做好个人信息保密。从一些案件看,客户存单被犯罪分子提前支取,在银行网点办理时提供了完整的存单原件、客户及代理人身份证明、凭密提前转账支取等材料。也就是说,除了存单被掉包外,客户还被骗走了存单密码和身份证原件。这提醒我们,无论任何情况下,都不要把密码告知他人,即使是你的朋友也要小心。同时,既使是银行等机构要查验身份证原件,也要亲自办理,不能让个人身份证离开自己的视线。否则,很容易因个人信息保管不善而造成资金损失。
你惦记着别人的收益,
别人却惦记着你的本金。
大家务必擦亮眼睛,
远离“高收益”陷阱!
来源: 南国早报
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