什么是Yearn.finance(YFI)？DeFi中的比特币Yearn Finance(YFI)介绍

如果去年有接触过流动性挖矿的读者想必对Yearn Finance不陌生，Yearn.finance又称yEarn，是由一位来自南非的金融技术开发人员Andre Cronje 在2020年初推出的一种基于以太坊的DeFi 协议，致力于为用户提供一个ETH、稳定币和其它代币的高收益率聚合器。Andre 在发现不同DeFi应用提供的收益不一致后，受到启发，创建了Yearn.finance。

Yearn.finance 在发布后不久出现了漏洞，Andre 对协议进行了全面修改，为用户提供了一套全新的产品。

Yearn.Finance在上线之后可以说是对DeFi 世界产生了不小的影响，YFI代币不仅一度超越比特币，突破6万美元，随后Andre在DeFi 领域中的贡献及影响力也是一开始大家所没有想到的。

我们可以将Yearn Finance视为一个能最快捕捉最佳策略、节省手续费的工具，Yearn创建了自动化的 DeFi 投资策略，旨在承受最小化风险的同时追求最大的回报。我们可以透过 Yearn 简单地将资产存入用户选择的 Yearn 协议中累积收益，持有 yTokens 来获得每个代币池中基础资产的份额，从而接触複杂且动态的投资策略。

同时，实作这类型的收益策略机会成本是不高的，这是先前Andre Cronje 曾经受到Uncommon Core 主持人，Gauntlet 的创始人兼CEO Tarun Chitra 访问到Yearn.Finance 的核心为何所提到，会创办Yearn.Finance 的初衷其实就是想要让DeFi 流动性挖矿这件事更有效率，不用每隔一段时间就去看每个协议的收益状况或是查看哪个协议的年化报酬最高，自动将你的资产分配到不同低风险投资策略。

DeFi 可组合性的核心概念促成「货币乐高」的出现，同时解决了市场上资金效率不足的问题，如此自动化收益的模式，不仅可以减少掉为人诟病的「交易手续费」，同时整合不同的DeFi 协议，放大市场上的可用资金。

在Yearn.Finance 推出之际，Andre 其实强调「YFI 代币本身没有价值。只是系统内集体决策的工具」非常多次，他只要埋首于开发，不断地推出新产品，而其他的策略提案则交给行业内最聪明的人一起参与，透过作为治理代币的YFI 代币投票选出能够实际采纳的策略，共同推进整个项目的进程。由于DeFi 领域是一个变动极快的世界，Yearn 也需要演化，借此找到最佳化的策略以及开发方向。

随着Yearn.Finance协议的发展，Andre Cronje后来以“公平发行”的机制发行了YFI代币，从而放弃了对此项目的控制权，将决策权与控制权退还给社群，与广大的社群用户一起推动项目的发展，享受其产品的回报。

“公平发行”自始被认为是最去中心化的代币分配机制，引起了非常多项目的效仿如BadgerDAO、Sushiswap等知名DeFi 项目以及近半年非常火热的Dogecoin，就连加密货币之王比特币也都是用「Fair Launch」的机制透过最公平的方式将代币发放给早期参与网络运作的贡献者。

先前加密货币研究机构Messari 也释出一项数据，「Fair Launch」机制发行的代币于同一期间内的价格表现远胜于其他机制发行的加密货币，这一个比较结果适用于排名前1,000 的加密货币资产以及基于以太坊的加密货币。

由于Andre Cronje 和其他早期的Yearn开发者在建立平台时并没有收到任何代币。相反地，YFI 代币和Yearn.Finance 协议的所有权是透明公开地分配给参与的所有人——没有人受到特殊待遇。可以说Yearn.Finance 的发布成为了去中心化组织（DAO）及DeFi 代币激励措施有效性的一场大型社会实验。

YFI 代币最初分发给任何愿意将代币存入指定流动性池的人作为收益奖励。经过一周的耕种（yield farming）之后，YFI 持有者决定停止发放30,000 个代币，也就是最大总量就是30,000 YFI。这意味着YFI 代币将不再被生产于市场中，获得更多YFI 代币的唯一方法是在公开市场中购买它们，不过当然也有一些社群成员不满意这样的做法，对此决定不满意的一部分族群对YFI 进行了分叉，创建了DFI.money(YFII） 这个项目。

透过早期投票停止新的代币发放，Yearn 的社群将协议的所有权巩固在更少的人手中，从而创建了一个高度集中的早期采用者社群。该社群积极努力扩大Yearn 的DeFi 产品并推广该项目的相对优势，于是YFI 代币从原本于Balancer 上发行的3美金在推出仅一个半月后就达到了超过10 亿美元的总市值，代币价值一度超越4万美金，甚至于2021年五月时超越了比特币，价格最高来到82,000 美金。

先介绍一开始用户是如何透过Yearn.Finance 进行流动性挖矿的

用户将稳定币（USDT、USDC、DAI 等等）存入协议中，获得像是yUSDT、yUSDC、yTUSD、yDAI 等代币，统称为yToken

接着在Curve 的ypool 中存入稳定币转换为yToken -> yCRV

质押yCRV后可以挖yearn.finance 治理代币YFI 代币。

而 Yearn.Finance 发展至今不仅网站经过了一次重大改版，就连所以提供的挖矿池也新增了不少选项，我们可以在网站上看到每个池子的详细资讯如

Fees：费用使用版本

Holdings：当前拥有占有多少份额

Net APY：当前利率

Value Assets：池子资产总价值

Availale to deposit：目前你所可以存放的资产份额

存放的方式皆大同小异，可以看到很多池的LOGO 上面会有curve 的图案，那就表示我们需要先透过Curve 提供流动性，拿到相对应的LP 代币之后再接着存放到Yearn.Finance 上面赚取$YFI 代币

我们也可以在显示利率的地方查看当前的奖励是由哪些协议的奖励所组成的

或者你也可以复古一下，使用原先版本的Yearn.Finance

自推出Yearn.Finance 之后，AC 声势不断高涨，尤其DeFi 界的比特币YFI 的价格更是直起天际突破了6万美元，不仅让许多DeFi 玩家都视AC 为偶像，AC 在产品的开发速度上也是非常惊人，不满足于Yearn Finance 成品，随后更陆续开发了3个项目，然而，故事并不是总是有快乐的结局，途中发生了许多事如被骇的Eminence.finance （EMN），被早进场者大肆倒货的Liquidity Income（LBI），这些事件的发生也使AC 的名声受到了影响，风评也于市场上呈现两极化。

由于DeFi 协议的可组合性，自从Yearn Finance 创建以来，Andre Cronje 便不断找寻可以让项目的整体发展更全面，因此也带动了Yearn Finance 的宇宙扩张，于去年11月时的短短一周内先后与聚焦于稳定币相关的流动性挖矿协议Pickle Finance、加密钱包Argent 、加密货币借贷平台- 台湾麻吉大哥的项目Cream Finance，DEX 龙头之一Sushiswap，以及 DeFi 保险协议Cover Protocol 合并，各种类型的DeFi 协议串接不仅横向地提高了资金于每个DeFi 协议的使用效率，同时也纵向的让整体的Yearn.Finance 宇宙更加强大，从聚合理财、借贷平台、保险甚至是DEX（去中心化交易所），犹如正在打一场DeFi 界的军备竞赛一般。

AC 对于DeFi 圈来说无疑是一个非常具有影响力的人物，身兼强大的技术开发实力及领袖般的气魄，对于DeFi 整体发展做出的贡献自然是不在话下，Andre Cronje 也于去年经DeFi Prime 获选为2020年，年度最关键的DeFi 建设者！

随着最近又推出了新项目Fixed Forex，Andre Cronje 想要让外汇货币能够顺利转为链上的流动性，同时提供去中心化的法币进出管道，可以看见AC一直在致力于解决处于DeFi 世界不同层面的痛点，也期待将来会有更多不一样的火花出现。

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