如果你刚刚开始关注加密货币，想知道是否要投资，以下是你在购买之前需要知道的 10 件事。

即使你是资深加密货币投资者，如果你遇到准备进场的新人，请将这篇文章分享给他/她。

1、不要投入超过你能承受的损失的资金

加密货币比许多其他投资更有风险。除了波动性之外，没有什么是可以保证的。更重要的是，它在大多数情况下是不受监管的。这种东西没有联邦存款保险公司的保险，也没有最后的买家。加密货币的价格时刻都在剧烈波动。虽然市场正沉浸在牛市的光辉中，但它已经经历了痛苦而持久的修正，几乎可以肯定还会有。

危险程度各不相同。比特币，最初的加密货币，已经存在了十多年，它比大多数其他代币消失的可能性要小得多。但它也不是没有风险的。

因此，不要把财产或你的毕生积蓄押在任何代币上。

2、深度研究

在你向任何数字货币投入大量资金之前，先花上数小时研究这种技术，以便了解其价值主张和风险。（“肯定有人会来接盘”不是一个价值主张。）

阅读所有你能找到的关于这个主题的资料。潜伏在社区论坛和开发者邮件列表中，听播客。从图书馆借书，不仅是关于数字货币的书，而且是关于密码学、博弈论和经济学等相关领域。阅读 CoinDesk 的相关文章甚至是我们的一些竞争对手媒体的文章也是可以的。

如果你所在的地区疫情已经好转，就去参加当地的线下聚会。大胆提问，如果你不明白你听到的内容，不要害怕请教别人。如果还是不明白，不要认为那是你的错；人们可能只是说得不够浅显易懂。真诚的人会花时间来帮助你，但即使如此，也要警惕人们让你买某个代币。

即使你被说服了，也要找一些相反观点的人，听听他们的观点。请记住约翰·斯图亚特·密尔的名言：“只知道自己那一持方观点的人，对此知之甚少。”

一旦你认为你已经研究了所有需要知道的东西，还要继续深入研究，事情没那么简单。

3、抵制“害怕错过 FOMO”的情绪

如果你投资的唯一原因是为了避免错过，那么你最后肯定会失去一切。

害怕错过（FOMO）这种情绪肯定会毁掉你多年积累的财富。问题是，这是一种本能反应，因此我们要提前做好研究准备。基于你的直觉进行的交易大部分都会让你后悔。

了解你要购买的资产标的。在一个交易应用上看到一种货币在过去 24 小时内升值了 30%左右，这不是什么值得研究的事情。不要去无脑追高接盘这种不了解的暴涨币种。

每个币种都有一些鼓吹者，即使是比特币也一样。不要屈服于同辈压力，而选择盲信，这不是高中。独立思考，评估投资的优点。

研究研究再研究！

4、如果好的不太现实，那就是假象

和华尔街、美国国会或美国律师协会一样，加密货币也充斥着江湖骗子。有足够多的人承诺，他们的项目将超越比特币。但真的是这样吗？只有一个办法能知道，那就是调查。

买入要小心！借贷杠杆也要小心！一些加密货币交易所提供超过 100 倍的杠杆，这意味着你可以借到高达投资成本 99%的资金。如果代币暴涨，你的利润就会增加，但如果暴跌，你很快就会爆仓。

5、别轻信，要验证！

在这个市场上骗子比比皆是。就在上周末，Twitter 上的一些无赖利用埃隆·马斯克在电视节目《周六夜现场》上露面的机会，用虚假的“赠品”诈骗了人们价值 10 万美元的各种加密货币。这些不法分子模仿喜剧节目的 Twitter 账户，指示受害者发送少量加密货币以验证他们的地址。如果他们这样做了，他们将得到 10 倍的回报。

这个好得令人难以置信的运气是一个危险信号，要提高警惕！

6、警惕“单位偏见”

价格 1 美元的代币并不意味着比价值 58000 美元的比特币便宜。

市场上有几千种加密货币，有些在模仿比特币，有些在试图解决其他问题，他们都有不同程度的开发者社区支持和去中心化。

代币的价值取决于其被创造出来的方式与意义，它的效用是什么？谁在研究它？开发者社区有多大？代码库的活跃性如何？开源软件的更新是否在 Github 上记录同步？项目就像一座建筑，代码库需要维护，否则就会使其结构不健全。

最重要的是，代币的安全模型是什么？PoW、PoS 还是其他机制？如果是 PoW，那么网络算力如何？如果你不知道这些是什么含义，那你还没有做好准备！

7、没拥有私钥，就没有代币的真正所有权

加密货币是一种与现金或珠宝类似的无记名资产，这意味着持有者被认为是其合法所有者。一旦它丢失或被偷，它就消失了。

这就是为什么高级用户会建议你不要把数字货币钱包的密码钥匙委托给第三方，比如交易所，因为这些公司在很多地方基本上不受监管，可能会遭受黑客攻击或携款潜逃。

过去 10 个月，DeFi 平台被大量攻击，而币安等中心化平台也一样。

不过，在硬件钱包或者纸钱包上保存自己的私钥也是一件很伤脑筋的事，这就是为什么有经验的投资者更喜欢使用第三方托管。

在加密货币行业很多问题都是权衡问题。你相信自己不会弄丢私钥或者助记词吗？如果不相信，你就得由他人托管，而历史给了你各种不这么做的理由。

为了减低风险，也有一种多签钱包，可以通过配置，要求 n 个人一起参与签名，才能动用钱包中的资金，不过对于新人来说，这种相对复杂。

除了遭受攻击外，交易所可能也会因为这种原因随时无法体现，比如偿付能力问题或者相关法律纠纷。甚至一些交易所只是没有足够良好的基础设备来维持系统正常运行，如 Coinbase 和 Robinhood 在市场剧烈波动期间经常出现故障，如果你不自己持有代币，你就无法保证对你的代币有控制权。

也就是说，你可能想使用交易所的原因有很多，所以检查用户协议并确保你得到保护以应对不同的可能性是很重要的。

8、你可以买零碎的比特币数量（其他代币也一样）

购买代币是可以碎额购买的，比如说比特币，是可以细分到小数点后八位的。所以你对某个代币有兴趣，可以试着购买 10 美元，然后随便玩玩。

亿万富翁马克·库班（Mark Cuban）最近在电视上谈到购买少量狗狗币时说：“这可比买彩票好多了。”不幸的是，他还鼓励观众用狗狗币购买商品，却没有提及税收影响。

9、了解税收后果

这在美国尤其重要，有几个原因。首先，美国国税局（IRS）认为加密货币是财产，而不是货币，所以需要纳税。结果是，如果你用 1 美元买了一个硬币，它的价值翻了一番，而你花这多出来的 1 美元买了一包口香糖，你就需要报告这一资本收益并交税。尽管加密货币行业努力游说，但并没有 "最低限度的豁免"。

另外，中心化交易所定期向美国国税局发送账户信息。当然，加密货币并不像股票或银行那样受到监管。然而，联邦政府正在运行一个巨大的赤字，它会毫不犹豫地派人去拜访你，询问你的加密货币交易情况。

10、使用美元单位来计算平均成本，不要纠结于价格

外出休闲、呼吸新鲜空气、运动享受阳光、多陪陪家人。在此基础上再投资加密货币。

市场时刻都在波动，我们应该有长期投资的心态，如果你想要多巴胺的刺激，去跑步或看一部动作片。

最好的投资方式是什么？那就是使用美元成本平均法（DCA）。每隔一段时间购买一定数量的你喜欢的任何加密货币，然后不看它。

如果你有长期的观点，如果你使用 DCA，你就不会因为短期波动而被迫卖出或增持头寸。

这篇文章的目的不是为了吓退任何人，让他们远离这个迷人的、具有潜在变革意义的行业，而是为了确保他们带着警惕谨慎的心态进场。

投资谨慎小心点，总不会错的！